Approche prudente de la gestion de trésorerie Steve Zaubi, Directeur, Services de trésorerie mondiaux, CARE USA Pour CARE, une organisation humanitaire de premier plan luttant contre la pauvreté dans le monde, la gestion de leurs liquidités est un moyen essentiel de démontrer leur responsabilité. Nous explorons le raisonnement qui sous-tend vos initiatives actuelles et prévues et la manière dont vous avez l’intention de les réaliser.
Steve Zaubi, Directeur, Services de trésorerie mondiaux, CARE USA
Chez CARE, nous prenons nos responsabilités très au sérieux avec les bénéficiaires de l’aide et de l’aide et avec les donateurs qui nous permettent d’atteindre nos objectifs humanitaires. La façon dont nous gérons notre trésorerie est un moyen essentiel de démontrer notre responsabilité. Notre objectif est de démontrer les plus hauts niveaux d’information et de contrôle, de gérer les risques de contrepartie et opérationnels, de maximiser la valeur de nos liquidités et de nous assurer que les fonds sont liquides et accessibles pour financer nos projets dans le monde entier. Cet article explore certaines des initiatives en cours et prévues qui nous aident à atteindre ces objectifs.
Centraliser les relations bancaires
Nous avons une fonction de trésorerie centrale à Atlanta, en Géorgie; toutefois, de nombreuses activités liées à la trésorerie et à la trésorerie se sont développées de manière organique dans le pays et les relations bancaires ont souvent été gérées localement. Nous avons reconnu que cette approche comportait des limites en termes de risque de contrepartie et de liquidité. En conséquence, nous avons progressivement centralisé les relations bancaires au cours des dernières années. Nous avons maintenant plusieurs partenaires bancaires qui couvrent chaque région. Certaines régions présentent plus d'obstacles dans la poursuite d'une stratégie bancaire régionale car les projets auxquels nous participons se situent souvent dans les régions du monde les moins développées (et les moins accessibles). Par conséquent, il est possible que nous ayons plusieurs partenaires bancaires dans un pays, ce qui peut être un défi. Par exemple, il est possible que certaines des petites banques locales avec lesquelles nous travaillons ne disposent pas de capacités bancaires électroniques, ce qui rend difficile l'automatisation des processus de paiement et l'obtention d'informations de compte.
Rationaliser les comptes
Certains donateurs ont ordonné que leurs fonds soient conservés sur des comptes bancaires distincts, afin de garantir une transparence totale quant à l'utilisation des espèces. Il est important pour nous que nos donateurs maintiennent une confiance totale dans l'administration de leur financement, c'est pourquoi nous sommes disposés à le faire; Cependant, le résultat est que nous avons maintenant plusieurs centaines de comptes bancaires dans le monde entier. Cela augmente considérablement nos coûts et nécessite une quantité importante de ressources pour gérer et maintenir les comptes. En outre, cette concession a entraîné de nombreux soldes inactifs, c'est-à-dire des liquidités générant des rendements minimums, alors que ces derniers sont souvent soumis au risque de contrepartie, au risque souverain et, dans le cas des soldes en monnaie locale, à la volatilité. taux de change important. La sécurité des liquidités et la liquidité sont des préoccupations très réelles dans les régions volatiles du monde. Par exemple, pendant les troubles politiques en Côte d'Ivoire, la banque centrale, la bourse et de nombreuses banques internationales ont fermé pendant 10 semaines entre février et avril 2011, laissant des organisations telles que CARE sans accès à des liquidités. opérations de soutien dans le pays.
Nous suivons une stratégie active visant à réduire les coûts et les risques associés à la structure complexe de nos comptes bancaires, tout en remplissant nos obligations envers les donateurs et en soutenant la mission de CARE dans chaque pays. Premièrement, nous avons stipulé que les nouveaux comptes ne devraient pas être ouverts, à quelques exceptions près. Cependant, en plus de cela, nous reconnaissons notre rôle de gestion par rapport aux fonds donnés par des individus et des institutions du monde entier. Par conséquent, nous travaillons en étroite collaboration avec les donateurs pour démontrer le niveau de détail des rapports que nous pouvons fournir, sans qu'il soit nécessaire de disposer d'un compte séparé, et pour illustrer les contrôles financiers sous lesquels nous exerçons nos activités.
Relations bancaires stratégiques et connectivité.
En tant qu'initiative connexe, nous recherchons des moyens de consolider les comptes, ainsi que les relations bancaires, dans la mesure du possible. Nous étudions comment nous pouvons utiliser les services bancaires pour accéder à un compte depuis plusieurs sites, en tirant parti des situations dans lesquelles l'empreinte d'une banque se chevauche considérablement avec la nôtre. Comme chaque transaction est comptabilisée et comptabilisée de la même manière, nous bénéficions d'une plus grande cohérence, ainsi que d'une meilleure visibilité et d'un meilleur contrôle de la trésorerie.
Une fois la structure de compte simplifiée, nous pouvons intégrer des comptes bancaires dans le monde entier à notre ERP (PeopleSoft Financials), afin de fournir un traitement direct des informations de compte et des paiements ou virements. CARE étant membre de SWIFT, nous utiliserons SWIFT Corporate Access pour réaliser cette intégration via notre département de service, Expertus. L'avantage de cette approche est que nous pouvons tirer parti d'un canal unique pour accéder à plusieurs banques, nous bénéficions d'une sécurité solide et nous pouvons répondre aux exigences de reporting et de contrôle financier de nos donateurs. Le traitement des transactions directes réduit les tâches manuelles, prend en charge les contrôles financiers via des autorisations de transaction basées sur le workflow et facilite le rapprochement des comptes par exception.
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