5 meilleurs FNB pour faire certaines banques en valeurs financières – Finance Curation

L’avril est sur le point de s’achever et grâce à de solides résultats financiers pour le premier trimestre, le secteur des services financiers, la S & P 500 & # 39; s Le troisième poids le plus important du secteur a enregistré des gains impressionnants au quatrième mois de l'année. le SPDR sélectionné du secteur financier (NYSEARCA:XLF), le plus grand fonds d’échange de services financiers (ETF) par actif, a progressé de plus de 9% en avril.

Le secteur des services financiers est considéré comme un jeu de valeur et non comme un segment de croissance, tel que la consommation discrétionnaire ou la technologie, mais la finance est un groupe cyclique et la force de ce segment est largement considérée comme un avantage pour les marchés boursiers plus larges. .

"Une économie forte aux États-Unis est naturellement bénéfique pour les entreprises: la plupart des banques ont enregistré des bénéfices plus élevés que prévu sur les crédits à la consommation, les dépôts et les frais de carte de crédit", indique le rapport. De Barron.

Les données suggèrent que les investisseurs renouvellent leur enthousiasme pour les fonds de services financiers. Alors que les fonds bancaires figuraient parmi les meilleurs FNB en avril, certains étaient également les plus populaires au début du deuxième trimestre. Au 29 avril, XLF avait des revenus mensuels de 1,39 milliard de dollars, un total dépassé par seulement cinq FNB supplémentaires.

Pour les investisseurs qui souhaitent créer une banque avec des fonds bancaires, ceux-ci sont parmi les meilleurs FNB à considérer.

ETF SPDR S & P Bank (KBE)

Taux de dépense: 0,35% ou 35 $ par année pour chaque tranche de 10 000 $ investie

Le secteur des services financiers comprend plus que des banques, mais pour les investisseurs qui cherchent à se concentrer sur les banques traditionnelles, SPDR S & P Bank ETF (NYSEARCA:KBE) est l’un des meilleurs FNB à considérer.

KBE offre une "exposition au secteur bancaire TMI de S & P, qui comprend les sous-industries suivantes: banques de dépôt et d'actifs, banques diversifiées, banques régionales, autres services financiers diversifiés et sous-industries de l'épargne et des prêts hypothécaires. ", Selon la rue d'etat.

KBE, qui a ajouté 84,22 millions de dollars en avril (au 29 avril), évalue également ses composants, une stratégie permettant de réduire le risque d’actions uniques. Les noms de famille parmi les 10 principaux avoirs du fonds comprennent Citigroup (SAC À NEW YORK:faire) et JPMorgan Chase (SAC À NEW YORK:JPM). Les résultats du premier trimestre des deux banques ont dépassé les estimations de Wall Street.

Citigroup a acheté ses actions à un bon rythme et cherche à réduire ses coûts, deux stratégies qui ont dopé les résultats du premier trimestre de la banque.

FNB mondial X MSCI China Financials (CHIX)

Taux de dépense: 0,65%

Évidemment, le FNB mondial X MSCI China Financials (NYSEARCA:CHIX) est un jeu pour les banques chinoises, ce qui en fait l’un des meilleurs FNB pour les investisseurs cherchant à ajouter de la diversification internationale aux lourdes positions du secteur des services financiers aux États-Unis. CHIX est également l’un des meilleurs FNB cette année dans le secteur des services financiers, avec un gain d’un peu plus de 20% depuis le début de cette année.

La Chine est la deuxième plus grande économie du monde et ses actions comptent parmi les leaders des marchés émergents cette année, ce qui explique pourquoi CHIX est l'un des meilleurs ETF du secteur des services financiers. Les actions des banques font partie intégrante de nombreux fonds chinois traditionnels, ce qui indique que CHIX est, d'une certaine manière, négligé, ce que l'on attend des FNB chinois à court et à moyen terme.

Parmi les activités de crédit en croissance au premier trimestre, les principales banques chinoises ont récemment annoncé des bénéfices solides.

Le 29 avril, les banques «Industrial & Commercial Bank of China Ltd.», Bank of China Ltd., China Construction Bank Corp. et Bank of Communications Co. ont enregistré un bénéfice net plus élevé. "En incluant la Banque agricole de Chine, qui a publié un rapport la semaine dernière, les augmentations dans les cinq grandes entreprises se situent dans une fourchette allant de 4,1% à 4,9%", at-il déclaré. Bloomberg.

iShares USA UU Banques régionales d'ETF (IAT)

Taux de dépense: 0,43%

L'année dernière, les actions et les fonds des banques régionales ont profondément déçu les investisseurs, car la Réserve fédérale a relevé ses taux d'intérêt à quatre reprises. Comme le souligne le iShares USA UU Banques régionales ETF (NYSEARCA:MOI EN), qui a augmenté de 20% cette année, les perspectives pour la banque régionale s’améliorent en 2019.

La perspective plus optimiste du taux d’intérêt, associée à la spéculation sur une consolidation plus poussée, est l’un des facteurs qui font des FNB des banques régionales, tels que IAT, certains des meilleurs FNB de cette année. Actuellement, BB & T Corp. (SAC À NEW YORK:BBT) et SunTrust (SAC À NEW YORK:ITS), Les troisième et quatrième parts d’IAT, respectivement, discutent d’une fusion, ce qui a alimenté les spéculations selon lesquelles une consolidation bancaire régionale se profilerait.

Les banques régionales dépendent dans une large mesure de la vigueur de l’ensemble de l’économie des États-Unis. Une activité économique robuste associée à des taux d’intérêt stables ou en baisse, susceptibles de stimuler la demande de prêts hypothécaires, sont parmi les facteurs que les investisseurs devraient prendre en compte avec un fonds tel que l’IAT.

FNB Oppenheimer S & P Financials Revenu (RWW)

Taux de dépense: 0,45%

De nombreux ETF de services financiers traditionnels, tels que le XLK susmentionné, ont une pondération maximale et certains, tels que KBE, ont la même pondération. le FNB Oppenheimer S & P Financials Revenu (NYSEARCA:RWW) est l’un des meilleurs FNB pour les investisseurs à la recherche d’une vision différente du secteur des services financiers. Plus précisément, cet ETF pèse ses composants en fonction des revenus.

RWW, qui compte 69 actions, suit l’indice pondéré en fonction des revenus du secteur S & P 500 Financials. Cette année, il a été difficile de discuter de la méthodologie pondérée par les revenus de RWW. Le fonds est l’un des meilleurs FNB de cette catégorie avec un gain de 18,44% depuis le début de cette année.

"La pondération des revenus offre une exposition diversifiée au marché des actions mais, en pondérant les sociétés en fonction de leurs revenus, plutôt que du cours de leurs actions, l'exposition de la stratégie à des valeurs attrayantes augmente. comparaison avec un indice pondéré par la capitalisation boursière ", selon Oppenheimer.

En raison de la pondération des revenus, RWW affecte plus de 15% de son poids à une action: Berkshire Hathaway (SAC À NEW YORK:BRK.B).

ETF IShares MSCI Europe Financials (EUFN)

Taux de dépense: 0,48%

le ETF IShares MSCI Europe Financials (NASDAQ:EUFN) est l’un des meilleurs FNB pour les investisseurs tolérants au risque qui recherchent une exposition aux services financiers internationaux. EUFN a été l’un des meilleurs FNB pour son exposition tactique à l’Europe cette année, mais c’est également l’un des fonds les plus volatils en Europe. Les PNUE ont un écart-type sur trois ans de près de 18%, bien au-dessus de la mesure comparable des fonds des marchés développés standard.

Les investisseurs dans les PNUE sont compensés par la volatilité du fonds et d'autres risques par un rendement de dividende sur 12 mois d'un peu plus de 6%, mais les bénéfices des banques européennes n'ont pas été aussi bons que ceux observés dans Les États-Unis et la Chine et certaines banques en Europe ne sont pas aussi solides sur le plan financier que leurs homologues américaines.

"Malheureusement, bon nombre des problèmes des banques européennes ont été créés par eux-mêmes", a indiqué le président. Forbes. "Un grand nombre d'amendes légales et réglementaires et d'enquêtes en cours sur le blanchiment de capitaux de plusieurs banques ne laissent pas présager de bénéfices européens".

Conclusion: EUFN n’a pas une âme pour les faibles, mais il s’agit peut-être d’un des meilleurs FNB pour les investisseurs bancaires doués pour le risque.

Todd Shriber détient des actions de XLF.

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