La fraude immobilière est réelle et elle m'est presque arrivée – Finance Curation

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Payer des gens avec des billets d'un dollar dans la main et geste calme. Crédit photo: Getty

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Tout a commencé avec un email.

Quelques jours seulement avant de fermer une maison, j'ai reçu un message de mon agent d'entiercement, ou du moins de quelqu'un qui prétendait être elle. Nos frais de clôture ont dû être transférés immédiatement à la société en titre, at-il dit, sans quoi notre date de clôture serait retardée.

Compte tenu des six semaines que j'ai passées à attendre pour fermer la propriété, sans parler du dédain que j'avais pour notre maison de location actuelle, le message m'a accéléré.

La source avait raison. La signature était bien. Il y avait même un CC chez mon agent immobilier. Mais quelque chose semblait hors tension.

A regarder de plus près dans l'en-tête & nbsp; a révélé le problème Chaque adresse électronique (une pour mon agent, une pour mon agent en hypothèques et une pour mon agent fiduciaire) avait un seul caractère.

C'était un faux.

Passer tout le temps

Un voleur avait tenté de voler & nbsp; près de 60 000 $, et la maison de mes rêves, en dessous de moi. Mais mon cas était loin d'être unique.

Des milliers d'acheteurs de maison involontaires sont victimes de ces stratagèmes chaque année. Et à mesure que l'industrie devient de plus en plus numérisée, le nombre de victimes (et de leurs pertes) ne fait qu'augmenter.

Selon le FBI, & nbsp; les Américains ont presque perdu 150 millions de dollars pour des escroqueries immobilières l'an dernier. Les escroqueries dans l'industrie ont Il a bondi de plus de 1 000% depuis 2015., et l'immobilier est maintenant L'une des principales victimes d'attaques de logiciels malveillants dans le pays..

En 2017, un couple de Washington, D.C. perdu 1,5 million de dollars dans une arnaque de phishing qui a mis en danger le serveur de messagerie de votre société de titre. L'année dernière, un homme du Colorado a perdu un paiement initial de 56 000 $. Et juste la semaine dernière, un dirigeant de la technologie a perdu. 260 000 $. Les histoires de détresse financière continuent.

Viral Shah, cofondateur et responsable des produits financiers chez Better.com, explique: "La fraude électronique est de plus en plus un problème pour les consommateurs et pour ceux du secteur de l'immobilier résidentiel. Non seulement les tentatives et les incidents ont augmenté ces dernières années; ils sont encore sous-déclarés. En attendant, les attaques sont devenues plus sophistiquées et spécifiques en raison de la quantité importante d’argent qui circule dans une transaction avec plusieurs parties qui se coordonnent. "

Shah a en fait été victime d'un stratagème de fraude électronique, perdant 50 000 dollars. C’est une preuve de plus que ces tentatives représentent non seulement un danger pour les consommateurs, mais également pour les professionnels expérimentés du secteur.

En 2015, Tom Cronkright, président de Sun Title, a également été victime d'une fraude, perdant plus de 180 000 $ grâce à un investissement dans l'immobilier commercial. Bien que vous ayez déjà récupéré votre argent (après avoir fait une déclaration devant le ministère de la Justice et démanteler une partie d'un syndicat du crime africain, rien de moins), la fraude a laissé une marque durable.

CerifID, votre nouvelle entreprise, propose des solutions de prévention de la fraude et de vérification de l'identité. Il parle également de la fraude électronique dans l'immobilier à travers le pays, contribuant à sensibiliser les consommateurs et les intervenants de l'industrie à ses dangers. Comment le prévenir et quoi faire si vous en êtes victime.

Le livre de jeu Fraudster

Cronkright est maintenant un expert de ce qu'il appelle le "livre de jeu" de l'escroc. Tout commence avec le Multiple Listing Service du secteur qui, avec l'aide de sites de syndication tels que Zillow et Trulia, oriente les voleurs vers les ventes à domicile en attente. Ensuite, les fraudeurs dressent le profil de toutes les parties à la transaction (dans une large mesure, utilisent des sites Web accessibles au public) et tentent de pirater l’un des comptes de messagerie concernés.

Une fois à l'intérieur, ils attendent, observent la correspondance en cours jusqu'à ce qu'ils puissent intervenir et envoient de fausses instructions de câblage pour dérober un paiement initial, des frais de clôture ou des fonds de paiement hypothécaire.

Cela se fait généralement avec un compte de messagerie falsifié, comme dans mon cas, un ou deux caractères provenant d'une partie de confiance dans la transaction.

"C’est le livre de lecture: rincez, répétez, presque chaque fois que nous voyons tout le pays", a déclaré Cronkright. "C'est méthodique."

Le grand nombre de parties impliquées fait partie du problème. Tout le monde est vulnérable, a déclaré Cronkright: avocats, prêteurs, agents, sociétés de titres, vendeurs et acheteurs inclus.

Les pertes de ces stratagèmes frauduleux sont probablement plus graves qu’elles ne le semblent. Selon Cronkright, de nombreuses victimes, en particulier celles du secteur, hésitent à signaler des cas de fraude, par crainte de l'impact sur leur réputation. Il estime que seulement 15% de toutes les fraudes sont signalées.

Lorsque ces cas de fraude non signalés sont pris en compte, Cronkright a déclaré: "C'est au nord d'un problème de 10 milliards de dollars".

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Payer des gens avec des billets d'un dollar dans la main et geste calme. Crédit photo: Getty

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Tout a commencé avec un email.

Quelques jours seulement avant de fermer une maison, j'ai reçu un message de mon agent d'entiercement, ou du moins de quelqu'un qui prétendait être elle. Nos frais de clôture ont dû être transférés immédiatement à la société en titre, at-il dit, sans quoi notre date de clôture serait retardée.

Compte tenu des six semaines que j'ai passées à attendre pour fermer la propriété, sans parler du dédain que j'avais pour notre maison de location actuelle, le message m'a accéléré.

La source avait raison. La signature était bien. Il y avait même un CC chez mon agent immobilier. Mais quelque chose semblait hors tension.

Un examen plus approfondi de l'en-tête a révélé le problème. Chaque adresse électronique (une pour mon agent, une pour mon agent en hypothèques et une pour mon agent fiduciaire) avait un seul caractère.

C'était un faux.

Passer tout le temps

Un voleur avait tenté de voler près de 60 000 $ et la maison de mes rêves, juste en dessous de moi. Mais mon cas était loin d'être unique.

Des milliers d'acheteurs de maison involontaires sont victimes de ces stratagèmes chaque année. Et à mesure que l'industrie devient de plus en plus numérisée, le nombre de victimes (et de leurs pertes) ne fait qu'augmenter.

Selon le FBI, les Américains ont perdu près de 150 millions de dollars en escroqueries immobilières l'année dernière. Les escroqueries dans l'industrie ont augmenté de plus de 1 000% depuis 2015, et l'immobilier est maintenant l'une des principales victimes d'attaques de logiciels malveillants dans le pays.

En 2017, un couple de Washington, D.C. perdu 1,5 million de dollars dans une arnaque de phishing qui a mis en danger le serveur de messagerie de votre société de titre. L'année dernière, un homme du Colorado a perdu un paiement initial de 56 000 $. Et juste la semaine dernière, un dirigeant de la technologie a perdu. 260 000 $. Les histoires de détresse financière continuent.

Viral Shah, cofondateur et responsable des produits financiers chez Better.com, explique: "La fraude électronique est de plus en plus un problème pour les consommateurs et pour ceux du secteur de l'immobilier résidentiel. Non seulement les tentatives et les incidents ont augmenté ces dernières années; ils sont encore sous-déclarés. En attendant, les attaques sont devenues plus sophistiquées et spécifiques en raison de la quantité importante d’argent qui circule dans une transaction avec plusieurs parties qui se coordonnent. "

Shah a en fait été victime d'un stratagème de fraude électronique, perdant 50 000 dollars. C’est une preuve de plus que ces tentatives représentent non seulement un danger pour les consommateurs, mais également pour les professionnels expérimentés du secteur.

En 2015, Tom Cronkright, président de Sun Title, a également été victime d'une fraude, perdant plus de 180 000 $ grâce à un investissement dans l'immobilier commercial. Bien que vous ayez déjà récupéré votre argent (après avoir fait une déclaration devant le ministère de la Justice et démanteler une partie d'un syndicat du crime africain, rien de moins), la fraude a laissé une marque durable.

CerifID, votre nouvelle entreprise, propose des solutions de prévention de la fraude et de vérification de l'identité. Il parle également de la fraude électronique dans l'immobilier à travers le pays, contribuant à sensibiliser les consommateurs et les intervenants de l'industrie à ses dangers. Comment le prévenir et quoi faire si vous en êtes victime.

Le livre de jeu Fraudster

Cronkright est maintenant un expert de ce qu'il appelle le "livre de jeu" de l'escroc. Tout commence avec le Multiple Listing Service du secteur qui, avec l'aide de sites de syndication tels que Zillow et Trulia, oriente les voleurs vers les ventes à domicile en attente. Ensuite, les fraudeurs dressent le profil de toutes les parties à la transaction (dans une large mesure, utilisent des sites Web accessibles au public) et tentent de pirater l’un des comptes de messagerie concernés.

Une fois à l'intérieur, ils attendent, observent la correspondance en cours jusqu'à ce qu'ils puissent intervenir et envoient de fausses instructions de câblage pour dérober un paiement initial, des frais de clôture ou des fonds de paiement hypothécaire.

Cela se fait généralement avec un compte de messagerie falsifié, comme dans mon cas, un ou deux caractères provenant d'une partie de confiance dans la transaction.

"C’est le livre de lecture: rincez, répétez, presque chaque fois que nous voyons tout le pays", a déclaré Cronkright. "C'est méthodique."

Le grand nombre de parties impliquées fait partie du problème. Tout le monde est vulnérable, a déclaré Cronkright: avocats, prêteurs, agents, sociétés de titres, vendeurs et acheteurs inclus.

Les pertes de ces stratagèmes frauduleux sont probablement plus graves qu’elles ne le semblent. Selon Cronkright, de nombreuses victimes, en particulier celles du secteur, hésitent à signaler des cas de fraude, par crainte de l'impact sur leur réputation. Il estime que seulement 15% de toutes les fraudes sont signalées.

Lorsque ces cas de fraude non signalés sont pris en compte, Cronkright a déclaré: "C'est au nord d'un problème de 10 milliards de dollars".

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