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La ville canadienne de Vancouver comptait l'un des marchés immobiliers les plus importants au monde. Le crime organisé est-il coupable?
La ville animée de la côte ouest du Canada était réputée pour ses vues imprenables sur les montagnes Rocheuses et l'océan Pacifique, ses luxuriantes forêts anciennes de séquoias et ses gratte-ciels dans le centre historique.
Il n’est pas étonnant que leur marché immobilier soit blanc, et qu’il s’agisse de passionnés de la nature ou de chefs d’entreprise désireux de s’implanter dans l’ouest, près des marchés asiatiques, qui souhaitent participer à l’action.
Mais de nouveaux rapports suggèrent que l'immobilier de Vancouver était également attrayant pour certains des criminels les plus notoires du monde.
Un groupe d'experts a estimé que 5,3 milliards de dollars canadiens (4 milliards de dollars) avaient été blanchis dans l'immobilier en Colombie-Britannique, et que la plupart avaient été acheminés par l'intermédiaire de Vancouver. votre ville la plus grande et la plus chère.
Cela représente environ 5% des transactions immobilières et le panel a estimé que ces achats, souvent surévalués, avaient pour effet d’augmenter le prix global de 5%.
En bref, les criminels organisés ont attisé les flammes sur le marché immobilier longtemps fumé de Vancouver, ce qui rend la ville encore plus inaccessible à ses résidents.
Pourquoi Vancouver?
Le comité, commandé par le gouvernement de la Colombie-Britannique, estime que la province, en particulier la ville de Vancouver, est un foyer de blanchiment d’argent au Canada.
À l'aide d'analyses économiques et de modèles, le comité a estimé qu'environ 201 milliards de dollars canadiens avaient été blanchis dans l'ensemble du pays en 2018.
Environ 7,4 milliards de dollars canadiens ont été lavés en Colombie-Britannique, et l’immobilier a occupé la majeure partie du gâteau.
Pour mettre les choses en perspective, la Colombie-Britannique représente environ 13% du PIB total du Canada, mais environ 17% du total des fonds blanchis.
Le panel avertit que son analyse risque d'être biaisée.
Dans un article connexe, Peter German, ancien sous-commissaire de la GRC, a émis l'hypothèse selon laquelle le Canada en général, et Vancouver en particulier, attirent le crime organisé international pour plusieurs raisons.
Le Canada est attrayant parce que le système judiciaire du pays a rendu plus difficile la capture du blanchiment d’argent, estime Germán. Il possède certaines des règles de reporting financier les plus laxistes du monde développé et peu de ressources en matière de police et de poursuites consacrées à la criminalité en col blanc.
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Bryan Yan
Un nouveau rapport a révélé que les propriétés de luxe étaient plus susceptibles d'être utilisées pour blanchir de l'argent
Même s'ils sont capturés, le Canada est un pays de règle de droit qui croit en une procédure régulière et à la réhabilitation. Au Canada, un criminel devant un tribunal sera beaucoup mieux traité qu’en République populaire de Chine, par exemple.
Vancouver est particulièrement attrayante parce que c'est une ville multiculturelle avec plusieurs communautés ethniques, ce qui facilite beaucoup les affaires internationales.
L'Allemand souligne que le cartel Sinaloa El Chapo, les gangs Big Circle Boys en Chine continentale et les gangs iraniens soutenus à Dubaï et la diaspora perse en Amérique du Nord entretiennent des liens étroits avec Vancouver.
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Enfin, bien que les prix de l’immobilier au Canada soient restés relativement stables, le marché de l’immobilier à Vancouver a explosé au cours de la dernière décennie. À la mi-2016, les prix ont augmenté de 30% par an.
Cela a conduit à ce que les Allemands décrivent comme une "ruée vers l'or", de nombreux investisseurs ayant du mal à entrer sur le marché, à changer de propriété et à se faire assassiner. Cela signifiait qu'il y avait beaucoup d'échanges monétaires et de nombreuses transactions, ce qui rendait encore plus difficile pour les autorités de détecter les transactions louche et les distributeurs suspects.
Comment l'ont-ils fait?
Selon un rapport rédigé par l'avocat à la retraite Kevin Comeau et publié par un groupe de réflexion canadien, le CD Howe Institute, il est extrêmement difficile d'attraper des blanchisseurs d'argent sur place.
Ils comptent souvent sur un groupe d'avocats, de sociétés fantômes et d'intermédiaires pour être le "visage" de leurs transactions illégales.
Dans le secteur de l’immobilier, cela signifie que les organisations criminelles peuvent investir dans un projet de développement, payer les factures de construction en espèces ou même prêter une hypothèque par l’intermédiaire d’une société fantôme.
D'autres achètent des immeubles locatifs, en particulier des habitations à loyer modique ou à prix modique, et sur-déclarent leurs revenus locatifs au gouvernement.
Souvent, ils ont un parent ou même un étranger qui achète la propriété alors qu’en réalité, ils en sont les bénéficiaires financiers. Ces différents systèmes sont difficiles à suivre par eux-mêmes. Lorsqu'ils sont combinés, ils forment ce que Comeau a appelé le "terrier du lapin pour le blanchiment d'argent".
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Un nouveau rapport estime qu'environ 5 milliards de dollars canadiens ont été blanchis dans l'immobilier en Colombie-Britannique
Différentes juridictions internationales compliquent la question, dit-il, tout comme le fait que le crime présumé aurait pu être commis dans un autre pays.
Même si un responsable de l'application de la loi détermine la source d'une entreprise fantôme, celle-ci peut facilement placer plus de fiducies, dans plus de juridictions, via davantage d'intermédiaires.
"Vous devez retourner au travail, et c'est un travail presque impossible", a-t-il déclaré à la BBC.
A qui ça fait mal?
C'est une erreur de penser que la criminalité en col blanc ne fait pas de victimes, dit Comeau.
"Les gens pensent que le blanchiment d'argent n'a rien à voir avec moi", a-t-il déclaré.
"Le blanchiment d'argent (…) pousse l'immobilier sur le marché pour toute une génération de Canadiens. Des millénaires sont tués."
L'immobilier n'est pas comme les casinos ou les voitures de luxe: deux autres industries identifiées par les Allemands comme matures pour les escroqueries liées au blanchiment d'argent. Avec seulement la quantité de terres à développer et une population croissante qui a toujours besoin de nouvelles habitations, les fluctuations du marché immobilier affectent non seulement l’économie en général, mais la vie quotidienne des habitants.
Le groupe d’experts estime que le blanchiment d’argent dans le secteur de l’immobilier a augmenté le coût de l’immobilier d’environ 5%, ce qui a aggravé la crise du logement abordable dans la province.
D'un point de vue international, le blanchiment d'argent au Canada commis par des cartels internationaux tels que Sinoala contribue à la violence dans le monde entier. Il estime que pour chaque dollar d’aide envoyé à l’étranger, le Canada en récupère 10.
"Nous sommes complices de tous ces crimes (trafic de drogue, trafic d'êtres humains, corruption), nous en faisons partie en raison de la faiblesse de nos lois", a déclaré Comeau.
Comment arrêtez-vous cela?
Bien que le secteur bancaire formel du Canada ait l'obligation forte d'informer les bénéficiaires, de nombreux secteurs, y compris l'immobilier, ne le font pas.
Comeau, German et bien d’autres demandent au Canada de créer un registre national des biens immobiliers afin que la personne qui bénéficie de l’achat ou de la vente de biens immobiliers ne puisse se cacher derrière une fiducie ou une entreprise.
Le Royaume-Uni a créé un registre public en 2016, mais a eu du mal à étendre les règles aux territoires d'outre-mer tels que les îles Caïman.
Le groupe d'experts mandaté par le gouvernement de la Colombie-Britannique a également appelé à un meilleur échange d'informations entre les organismes chargés de l'application de la loi et à une réglementation accrue entre les professionnels de l'immobilier, tels que les courtiers en hypothèques.
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Ces appels à l'action ont fait des vagues. Le gouvernement de la Colombie-Britannique a présenté une nouvelle loi qui créerait un registre public des biens immobiliers.
Le non-respect de ces règles pourrait entraîner une amende de 100 000 $, ou de 15% de la valeur de la propriété, selon le montant le plus élevé. Comeau croit qu'il devrait aussi y avoir du temps en prison.
S'il est impossible de localiser la source des fonds dans le terrier, il affirme que, pour commencer, nous devons rendre illégal le fait de cacher sa source.
Mais Ottawa n'a pas encore annoncé si elle ferait un record public national. À défaut, les activités de blanchiment d’argent à Vancouver pourraient tout simplement évoluer vers une juridiction plus favorable.