Le marché immobilier constitue depuis longtemps un moyen efficace pour les criminels de blanchir le produit du crime, en confondant la piste de vérification et en dissimulant la véritable nature de la source des fonds.
Dans un rapport récent, Transparency International affirme que la facilité avec laquelle de l'argent peut être blanchi grâce à l'immobilier est liée à des normes insuffisantes et à des pratiques de conformité insuffisantes sur des marchés attrayants tels que l'Australie, le Canada, les États-Unis et le Royaume-Uni.
Principales recommandations
Dans le rapport, Transparency International recommande un ensemble de réformes et de mesures visant à mettre en place un système efficace de détection et de prévention du blanchiment d’argent par le biais de l’immobilier et à respecter les engagements internationaux tels que les recommandations du Groupe d’action financière et les Principes de travail. Niveau élevé du G20 sur les bénéficiaires. Transparence de la propriété:
La couverture des dispositions anti-blanchiment doit être adéquate
Les gouvernements devraient exiger de toutes les entités impliquées dans des transactions immobilières (agents immobiliers, avocats, comptables et prêteurs hypothécaires, par exemple) qu'elles exercent une diligence raisonnable avec leurs clients.
L’identification de la propriété bénéficiaire devrait devenir la norme
Les gouvernements devraient exiger que les agents immobiliers et autres entités effectuant des transactions immobilières tiennent des registres des propriétaires réels des clients avant de procéder à la vente ou à l'achat.
Les contrôles sur les personnes politiquement exposées étrangères et nationales doivent être améliorés
Les gouvernements devraient demander à toutes les entités déclarantes participant à l'achat et à la vente de biens immobiliers de déterminer si un client est un PPE, un membre de leur famille ou un partenaire du PPE, et de faire preuve d'une diligence raisonnable accrue. Les PPE étrangères et leurs associés doivent être traités comme des clients à haut risque.
Les entreprises étrangères ne devraient avoir accès au marché immobilier qu'en fournissant des informations sur leurs propriétaires réels
Les gouvernements devraient exiger que les entreprises fournissent des informations sur la propriété effective, disponibles pour l'application de la loi, et de préférence également dans un registre public. Ces informations doivent inclure le nom, la nationalité, la date de naissance, l'adresse et la manière dont le contrôle est exercé.
Les règles de déclaration d'opération douteuse doivent être adéquates et mises en œuvre
Les gouvernements devraient exiger de toutes les parties impliquées dans les transactions immobilières qu'elles signalent les transactions suspectes au service de renseignement financier. Ces rapports devraient être accessibles aux organismes chargés de l'application de la loi. Les organes de contrôle devraient fournir des indications sur l'identification des "drapeaux rouges" et sur la présentation efficace des DOS.
Les professionnels pouvant participer à des transactions immobilières doivent être enregistrés et soumis à des tests de "correction et d'ajustement"
Toutes les parties concernées doivent être tenues de s’inscrire auprès d’une autorité publique désignée et de suivre une formation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Les risques de blanchiment de capitaux dans le secteur doivent être compris et pleinement mis en œuvre.
Les gouvernements et les entités déclarantes doivent procéder à des évaluations des risques et utiliser les résultats pour améliorer la conformité et la conformité, respectivement.
La supervision du secteur doit être cohérente et efficace.
Les gouvernements doivent désigner un organe de surveillance indépendant unique chargé de surveiller la conformité de la législation en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux aux entités déclarantes.
Les organes de contrôle et l'unité de renseignement financier du pays doivent être indépendants et avoir le pouvoir de demander des informations et d'effectuer des vérifications sur place.
Les sanctions dans le secteur doivent être efficaces et dissuasives.
Des sanctions administratives et pénales doivent être imposées aux particuliers et aux entreprises pour sanctionner le non-respect de la législation en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux.