Rééquilibrage de ses investissements (?)

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Bonjour,

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Je viens de terminer la lecture du livre Epargnant 3.0 de Edouard Petit, livre apparement très apprécié et plébiscité par ce sub. Merci pour la découverte le bouquin se lit très rapidement et il est simple, concis et précis. Avant d’aller plus loin et de passer concrètement à l’action (en ouvrant un PEA et un AV, j’en parlerai dans un post dédié, stay tuned), j’aimerai comprendre plus en profondeur la notion de « Rééquilibrage de ses investissements » qui n’est évoqué que très rapidement dans le bouquin.

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De ce que j’ai compris, le principe est de ne pas trop dériver de la répartition de base. Admettons par exemple que je souhaite investir 50% dans une AV en fonds euros exclusifs et 50% en actions. J’imagine qu’avec le temps, le PEA devrait rapporter plus que l’AV, se faisant, la part « actions » va dépasser la part « fonds euros » entrainant un déséquilibre par rapport au 50/50 souhaité au départ. Bref, voici les questions :

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– Est-ce que j’ai réellement bien compris ou l’auteur voulait en venir avec le « rééquilibrage des investissements » ?

– Comment effectuer, concrètement, ce rééquilibrage ? (un exemple avec des chiffres fictifs serait top)

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Merci d’avance pour votre lecture et/ou vos réponses.

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Edit : typo

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