Avez-vous déjà calculé le TRI global de votre patrimoine ?

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Hello,

J’enregistre l’évolution de mon patrimoine/de mes investissements depuis que j’ai commencé à investir (lorsque j’ai commencé à travailler) il y a un peu plus d’un an. Notamment, je note le montant de mes versements chaque mois, et je relève les « compteurs » également (combien j’ai en compte et donc combien j’ai de plus/moins-value latente).

Je me suis enfin amusé à calculer le TRI global de mon patrimoine depuis l’origine. Les chiffres sortent à 13,8% si je considère l’abondement employeur sur mon PEE comme une plus-value, et tout de même 8,7% si je le considère comme un versement de ma part. Mon patrimoine financier est principalement constitué d’un mix de MSCI World et de fonds euros, avec quelques obligations corporate dans mon PEE, avec une allocation globale que l’on pourrait juger comme relativement agressive.

Ces chiffres n’ont pas beaucoup de sens car :

* L’année écoulée a été plutôt bonne pour les actions surtout quand on possède du MSCI World, car la bourse américaine continue de performer correctement et l’euro a pas mal baissé face au dollar.
* A l’inverse, cela ne tient pas encore compte de la revalorisation des fonds euros pour l’année en cours.
* Ces chiffres s’entendent hors inflation, et hors fiscalité.
* La période « depuis l’origine » est courte et donc forcément pas représentative du long terme.

Et bien sûr ce portefeuille n’a pas encore eu l’occasion d’expérimenter de crise ou de baisse significative (à part éventuellement la petite correction du début d’année, qui est le seul moment où j’ai été en moins value). Néanmoins c’est assez intéressant.

Questions :

* Vous êtes vous déjà amusés à calculer le TRI global de vos investissements ?
* Quel a été le résultat ?
* Pour quelle allocation d’actifs en face ?
* Quelles sont vos attentes en termes de rendement vis à vis de vos investissements ?

A vous lire.

Édit : effectivement comme le souligne le commentaire du dessous, sans rentrer dans les détails techniques la question est de savoir si vous savez combien vous rapporte votre patrimoine un peu précisément et si c’est en ligne avec vos attentes.

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