La plate-forme de prêt aux PME Validus Capital et le gestionnaire d’actifs Lighthouse Canton devraient rouvrir leur fonds de financement commercial pour les PME singapouriennes d’une capacité deux fois plus importante, d’une valeur de 40 millions de dollars singapouriens (29,6 millions de dollars US).
Le fonds de financement du commerce des véhicules utilitaires investira dans les PME qui sont des fournisseurs d’entreprises liées au gouvernement et à de grandes entreprises. Elle a clôturé sans heurts en mars après son lancement initial en juin 2018 et a été pleinement mise en œuvre dans les PME singapouriennes dans un large éventail de secteurs, avec la plus forte exposition dans les secteurs de la construction, de la fabrication et de la marine.
Avec les deux sociétés basées à Singapour, les prêts continueront de provenir de la plate-forme de prêt poste à poste (P2P) de Validus Capital, tandis que Lighthouse Canton attirera des investisseurs accrédités au niveau mondial et leur donnera accès à la classe d'actifs de Les PME Les clients actuels de Lighthouse Canton auront la priorité d’investir dans le fonds avant le mois de juin, date à laquelle il sera ouvert à de nouveaux investisseurs. Les investisseurs ciblés par le fonds sont des personnes très fortunées, des family offices et des institutions.
Un porte-parole de Validus dit GTR Étant donné que la plupart des mécanismes de financement seront à court terme, le fonds sera en mesure de redistribuer le capital dans plusieurs PME et de diversifier ainsi son portefeuille.
Le marché en ligne de Validus est basé sur une plate-forme propriétaire et utilise une infrastructure cloud comme mécanisme de diffusion. Il utilise l'analyse de données, l'apprentissage automatique et l'intelligence artificielle pour réduire les tarifs et les obstacles logistiques.
La société a levé 20,5 millions de dollars singapouriens (15,2 millions de dollars US) lors d'une série de financements excédentaires de la série B en février, dirigés par la banque de développement néerlandaise public-privé FMO.
En février 2019, le Fonds de financement commercial de véhicules utilitaires légers a enregistré des rendements de placement nets annualisés de 6,38% et 7,53% pour la catégorie d'actions en dollars de Singapour et la catégorie d'actions couvertes en dollars américains. UU Respectueusement
Sanket Sinha, directeur de Lighthouse Canton, a déclaré à propos de la redistribution du fonds: "De nombreux investisseurs recherchent des moyens de diversifier leur portefeuille d’investissements, en tirant parti de la forte croissance économique de Singapour et de l’Asie. performance stable.
"Cela renforce les mérites d'investissement des fonds de financement commercial centrés sur la chaîne d'approvisionnement, dans la mesure où ils offrent une liquidité élevée, de bonnes primes en espèces et un profil de risque prévisible pour les investisseurs en titres à revenu fixe."
Nikhilesh Goel, cofondateur et directeur des opérations de Validus, a ajouté: "Encouragés par une première année très fructueuse, et compte tenu de la demande croissante de crédits des PME via la plate-forme Validus, nous sommes confiants que le fonds pourrait monter à la hausse. 200mn dans les années à venir alors que nous continuons à accélérer nos efforts pour combler le déficit de financement des PME. "
Selon Validus, huit PME sur 10 à Singapour ne sont pas éligibles au financement traditionnel, ce qui représente près de 20 milliards de dollars singapouriens (14,8 milliards de dollars américains) de besoins de financement non satisfaits.
Un rapport de la Chambre de commerce internationale publié en 2018 prédit que le commerce mondial atteindra 19 milliards de dollars US d'ici 2020, en grande partie grâce aux PME, souvent soumises à des restrictions de capital parce que les banques ne le souhaitent pas. leur accorder des prêts.
Un grand nombre des plus grandes banques du monde reconnaissent ouvertement le marché vaste et mal desservi des PME exportatrices. Cependant, ils doivent faire face à des coûts d’intégration élevés par rapport aux opportunités de revenus de crédit relativement faibles, ainsi qu’aux coûts de mise en conformité avec la réglementation d’après-crise, telle que Bâle III, connaissant les exigences de leur marché. clients et contre le blanchiment d’argent.