Le financement des produits de base est le terme utilisé pour financer le commerce des produits de base. La FC est un type de financement commercial, souvent divisé en métaux et mines, matières premières et énergie. Le financement des produits de base est utilisé par de nombreuses entreprises, notamment des producteurs, des commerçants et des prêteurs de produits de base.
Financement des matières premières
Les produits de base ont toujours été des produits difficiles et complexes à financer. En règle générale, leurs marges sont faibles et les biens sont échangés au-delà des frontières dans des pays où il peut y avoir un manque de confiance entre leurs homologues. Cela signifie que de nombreux financiers hésitent à travailler avec des entreprises nouvelles ou en croissance, sachant que s’il ya une difficulté soudaine, un problème de transport, un problème de qualité ou une contrepartie qui agit mal, cela signifie qu’une transaction précédemment rentable peut causer des difficultés. plus importante et disproportionnée pour la société. Cela s'intensifie à mesure que les échanges sont plus importants et les produits de base plus spécialisés.
Le financement des matières premières a toujours été un type de financement spécialisé. La raison de cette perception du risque et de l'exécution. Dans le cas où un prêteur est tenu d'imposer une sûreté sur les marchandises et de les vendre, il est beaucoup plus facile de revendre un envoi de jouets que de vendre de la ferraille à faible marge. Ces connaissances spécialisées ont amené des financiers spécialisés disposant des connaissances et des compétences nécessaires pour revendre les produits sous-jacents, à savoir ceux qui financent réellement ce type d'opérations avec des produits de base.
Trade Finance Global possède une vaste expérience du marché structuré des produits de base et du commerce. Les clients peuvent être assurés de travailler avec les meilleurs financiers sur le marché pour répondre à leurs besoins. Compte tenu de la volatilité et des faibles marges, le financement des produits de base est complexe et difficile à sécuriser par rapport aux autres classes d'actifs.
Qu'est-ce qu'un bailleur de fonds recherche?
- La position et la force de l'emprunteur.
- Histoire
- Société créée
- Cycles de trésorerie
- Risque de concentration des fournisseurs et des acheteurs finaux.
- Situation du crédit des contreparties
- Limites d'assurance
- Diffusion commerciale
- Produits et périssabilité.
- Risque pays et diversification.
- Conditions de vente et d'achat.
- Instruments financiers utilisés
- La sécurité
- Structure de financement existante
De nombreuses parties de la chaîne de valeur peuvent être des bénéficiaires ou des utilisateurs de financement de produits de base, notamment un producteur, un transformateur, un distributeur ou un commerçant.
Types de financement de produits de base
- Financement pré-exportation
- Compensation
- Échange
- Inventaire financier
Comment évolue le financement des matières premières?
Au cours des dernières années, nous avons constaté que davantage de banques collaboraient avec des bailleurs de fonds pour rendre ces opérations possibles. En effet, certains bailleurs de fonds sont désormais à l'aise avec les cycles de transaction sur marchandises en raison de la sécurité placée autour d'un certain nombre d'éléments antérieurs; Même lorsqu'ils ne disposent peut-être pas d'une succursale ou d'un département capable de vendre ou d'acheter des produits. Dans tous les cas, le bailleur de fonds doit être convaincu que, dans un scénario prédéterminé, il peut renforcer la sécurité et libérer le capital des actifs.
Le financement des matières premières est une industrie qui a normalement des structures en matière de prêts. Un exemple en est le financement par dépôt ou pré-exportation. Le financement des matières premières est un type de prêt qui s’ajuste au financement commercial et est en fait divisé en trois groupes de matières premières: métaux et mines, énergie et matières premières molles. Le FCS est une technique de financement principalement utilisée par de nombreux producteurs, prêteurs et maisons de commerce.
Les producteurs de matières premières peuvent utiliser ces structures financières pour recevoir des capitaux et s'assurer que les flux de trésorerie sont disponibles pour une production optimale. L’objectif sera de rembourser le financement lorsque les exportations commenceront. Des facteurs d'atténuation des risques sont impliqués dans ces financements; avec l'objectif de réduire l'exposition au risque dans un seul pays ou plusieurs produits. Être dans une structure indépendante signifie qu'il y a une atténuation par rapport à toute volatilité de la demande, de l'offre ou des prix.
Les producteurs de matières premières peuvent s’ouvrir à de nouveaux marchés lorsque le prêt est avancé. Les éléments de liquidité et d'atténuation des risques sont fournis pour produire, acheter ou vendre des produits. Une façon de procéder consiste à examiner les actifs isolés comportant des comptes clients prédéterminés. D'autres éléments, tels que les prix, l'historique et la valeur future, sont tous pris en compte. Dans le cas où les structures ou les magasins se décomposent; En règle générale, les actifs sont vendus pour rembourser toute installation. Le financement des matières premières rend le commerce possible grâce à l'utilisation de structures financières alternatives et innovantes.
Quel est le code SIC de la marchandise? Finance?
Le code SIC est 19 (Fabrication de coke et de produits pétroliers raffinés).
Les autres codes SIC qui pourraient également être utilisés sont:
- 19201 Raffinage des huiles minérales
- 19209 Autres traitements de produits pétroliers (à l'exclusion de la fabrication de produits pétrochimiques)
- 20110 Fabrication de gaz industriels.
- 24450 Production d'autres métaux non ferreux.
- 35210 Fabrication de gaz.